债券收益有哪些?购买国债有哪些优点?今天小编就带大家一起来看一下。

债券收益有哪些?

投资债券可能获得的收益有以下方面:

1、利息收入。投资债券最基本的收益就是利息收入,其利息大小取决于债券的票面利率、付息方式以及持有期限。固定利率债券的利息在发行时就已确定,其按约定利率和期限支付。例如一张期限为2年期、票面利率为3%、每年付息一次面值为1万元的债券,每年到期日都会向投资者支付10000×3%=300元利息,这部分收益是不受市场波动影响的,只要持有到期就可享受。而对于浮动利率债券,其利息收入是不固定的,受市场利率波动影响。需要注意的是,债券在节假日也是计息的。

2、债券交易的价差收益。价差收益是指债券在二级市场上转手买卖所带来的收益,其与债券的票面利率、剩余期限、市场利率等因素相关。举个例子,如果一个3年期、票面利率为5%、每年付息一次面值为2000元的债券,在发行时以2000元发行,在第2年开始时以2100元人民卖出,则投资者除了获得100元作为已经支付过的利息收入外,还获得了2100-2000=100元人民作为债券交易价差收入。需要注意的是,买卖债券的收益与市场行情有关,如果市场利率上升,债券的价格会下降,可能还存在亏损的可能

3、再投资收益。再投资收益是指将债券在到期前所支付的利息、本金再投资于其他债券或金融产品所产生的收益。例如,有一个5年期、票面利率为4%、每年付息一次面值为5000元的债券,在第一年付息日支付了200元作为利息,如果投资者拿这200元再以6%的年化收益率投资于其他理财产品,则在第二年到期日可以获得200×6%=12元作为再投资收益。再投资收益与市场行情相关,如果市场上有更高收益率的产品,那么债券的再投资收益就会更高。需要注意的是,再投资除了可能产生收益外也存在一定亏损风险。

购买国债有哪些优点?

购买国债主要有以下几个优点:

1、投资风险低,收益稳定。国债是以国家信用为基础发行,在所有债券中信用等级最高,被公认为是最安全的投资工具,其违约风险极低。且国债的票面利率都是固定的,发行之后不再受市场利率变化影响,收益稳定。因此购买国债风险低收益稳定,只要国家信用有保证投资者的本金和利息收益就有保障。

2、享受税收优惠。购买国债可以享受税收减免,比如投资国债获得的利息收入是可以免除个人所得税的,而购买企业债券是没有这项福利的。

3、购买方式选择多,购买流程也较为简单。购买国债时投资者既可持相关证件前往银行柜台申请购买、也可以在手机银行APP中操作购买。且对于在交易所上市交易的国债,投资者还可通过证券公司购买,只需开通一个证券账户即可操作。

4、收益方式选择多样。国债分为几个不同类型,有凭证式国债、记账式国债、电子储蓄国债等,不同种类的国债付息方式也不同,投资者可根据自身情况并比较不同国债付息方式进行选择购买。例如凭证式国债一般是到期后一次还本付息而记账式国债每半年或一年付一次息。

5、是一种受市场认同的可抵押资产,流动好。国债的风险极低收益稳健,市场认可度高,可作为资产在国债逆回购市场进行抵押。若投资者持有大量国债但急需短期资金,可将国债抵押给银行等金融机构进行借款。而对于在交易所挂牌上市的国债,证券交易所开市后,投资者便可进行委托买卖,其流动更好。

6、收益相对同风险等级、同期限债券更高。国债利率是综合参考市场上各种债券的均利率水来确定,虽然国债发行之后利率固定,但当市场利率提高时,新发行国债的利率也会提高,并且一般比同期限银行定期存款利率要高一些。此外期限越长的国债,其利率也越高。